战略资源整合实现差异化

光大银行上海分行私行部总经理厉玮

本报记者 杨井鑫 上海报道

“疫情之后高净值客群正在发生整体变化,需求也变得更加多元化,私人银行业务进入到了高速发展的阶段,更需要提升自身的专业度和产品整合能力。” 光大银行(601818,股吧)上海分行私行部总经理厉玮表示。

“过去私行客群主要是一些创富一代,但是现在的高净值客群当中知识型技术人才、高级管理人员的占比在提高。这些年轻一代对于现在的多元化投资配置理念更能够接受,也对新兴市场、新科技领域表现出兴趣。这些群体更加尊重专业的投资,所以产生了由客群转变而带来的高净值客户需求的转变。同时,内外部市场环境也在变化,尤其是新冠肺炎疫情的暴发对全球的冲击,催生国内外市场都发生了一些变化。”厉玮表示。

厉玮认为,在投资理念上,现在的客户已经逐步地摒弃了过去短线投机行为,开始接受更长期稳健的多元化的资产配置,来为自己的财富保驾护航。对应私人银行业务发展,则需要打造全方位的开放产品平台,产品线要齐全,私人银行要承担起产品遴选的职能。

在家业管理方面,创富一代和二代正在进行财富传承和交接,在这个过程中因股权传承而造成企业治理僵化的局面还比较多。私人银行应当在继承人接手企业之后,为他们提供比较全面的涵盖法律、税务、会计的一体化综合服务,帮助他们维持企业竞争力。家族信托、家族办公室等业务正开始焕发光彩。

(责任编辑:张洋 HN080)